英达涉嫌洗钱应该不会坐牢 科普-在美国如何避免

华人为了避免麻烦，常常选择在美国将现金分多次存入银行，且每次存款金额都刻意压低在申报标准以下。这种做法往往会引起税局的注意，不仅可能导致巨额罚款，还可能面临牢狱之灾。最近，宋丹丹的前夫、导演英达因涉嫌洗钱被曝光，传闻他可能面临牢狱之灾和巨额罚款。

英达在美国的一次存钱经历中不慎踩了红线。据报道，他在一段时间内在四家银行开了六个账户，与他妻子联名存入46.4万美元。为了避免被监控，他特意将存款金额控制在每次低于1万美元。这一行为最终被美国联邦法官指控为洗钱。尽管有人猜测这可能是误会，甚至认为英达可能是著名人物英拉的哥哥，但这些都只是猜测。

实际上，英达已经认罪并与法庭达成和解。作为和解的一部分，他同意冻结部分资金并补交税款，总计29万美元。面对这样的指控，国税局最关心的问题是：“你在逃避什么？”实际上，在美国，有些人因为类似的存钱行为而耗尽了毕生积蓄。例如，一名在达拉斯执教多年的女教师，因为被指控隐瞒收入而被判入狱18个月，她的房产也被国税局没收。

科普一下，在美国如何避免陷入类似的法律风险呢？根据银行秘密法案，银行等金融机构如果收到同一人的累计1万美元或以上的现金存款，需要在24小时内上报给财政部。如果存款人在短时间内多次存款且每次金额低于1万美元，银行也有义务怀疑这可能是洗钱或其他犯罪活动，并向IRS申报可疑活动报告。华人在美国存款时一定要注意这些法律规定，避免陷入法律风险。